Epargne et Immobilier
Chez PHOCEA PATRIMOINE, nous réalisons une analyse précise et détaillée de la situation. Nous tenons compte de vos objectifs, de vos contraintes, de votre horizon de placement et de votre aversion au risque. Nous pouvons aussi bien vous accompagner sur la mise en place d'une épargne à titre personnel qu'à titre professionnel. Nous intervenons sur des sujets d'optimisation grâce à notre expertise et nos nombreux partenaires. Vous pourrez accéder à des supports et des solutions spécifiques. Pour résumer, nous déterminons, ensemble, votre profil investisseur, vos affinités vis-à-vis de la pierre, ou des placements financiers et vous apportons la réponse qui vous correspond le mieux en termes d'optimisation fiscale, sociale et patrimoniale.
Assurance Vie
Contrairement aux idées reçues, l'assurance vie est un contrat dont l'épargne est disponible et qui vous permet d'obtenir, bien souvent, des rendements plus importants que les épargnes bancaires classiques. Qu'il s'agisse d'un outil d'optimisation fiscale, de succession ou simplement d'épargne financière, nous vous aiderons à mettre en place une solution sur mesure.
Contrat de Capitalisation
Personne Morale
Le contrat de capitalisation personne morale fonctionne de la même manière que pour les personnes physiques concernant les supports d'investissement et possède également des avantages fiscaux, qui sont eux, propres aux entreprises. Contactez-nous afin d'étudier plus en détails votre bilan et optimiser la trésorerie de votre entreprise.
Immobilier et dispositif de défiscalisation
Investissement locatif, Pinel, Censi-Bouvard, LMNP, Malraux... autant de solutions que nous pouvons mettre à votre disposition, un peu partout en France grâce à nos partenaires que nous vous présenterons et à votre affinité pour l'immobilier. Avant tout, comme pour l'ensemble des solutions que nous pouvons vous proposer, il est indispensable d'analyser votre situation, vos besoins et vos motivations pour vous apporter la réponse adéquate. Nous sommes là pour vous accompagner sur vos projets et réaliser vos objectifs.
Contrat de Capitalisation
Personne Physique
Le contrat de capitalisation personne physique est un contrat qui se rapproche fortement du contrat d'assurance vie, en termes de supports, et d'enveloppe fiscale. Ce contrat a tout de même des vertus différentes (donation, continuité du contrat en cas de décès,...). Il convient donc de faire une analyse précise de votre situation pour voir si ce contrat de capitalisation peut correspondre à vos besoins.
Plan d'Epargne Entreprise
Plan d'Epargne Retraite collectif
PHOCEA PATRIMOINE vous apporte son expertise qui vous permettra d'optimiser fiscalement et socialement votre situation, si certaines conditions sont respectées, pour les salariés et le chef d'entreprise. Nous pourrons vous proposer des solutions novatrices et des montages allant bien plus loin que le simple abondement. N'hésitez plus à nous contacter pour en discuter !
Sujet(s) d'optimisation(s)
Indiquez-nous sur quel(s) aspect(s) vous souhaitez améliorer votre situation !